Notfall-Checkliste für Erben: Schritt für Schritt im Ernstfall

Ein klar strukturierter Leitfaden entlastet Angehörige unmittelbar nach dem Todesfall. Die folgenden Schritte helfen, kostbare Zeit und Nerven zu sparen.

1. Todesfall dokumentieren

• Anzeige beim Standesamt und Ausstellung der Sterbeurkunde

• Mehrere beglaubigte Kopien der Urkunde anfertigen lassen

2. Verträge und Dokumente zusammentragen

• Letzter Wohnsitz – Mietvertrag oder Eigentumsunterlagen

• Testament, Erbvertrag, Vollmachten, Patientenverfügung

• Policen der Lebens­versicherung, Renten­unterlagen und Bankkonten

3. Versicherungen und Banken informieren

• Lebensversicherung: Auszahlung beantragen, Begünstigte benennen

• Banken: Konten sperren lassen, Daueraufträge prüfen, Guthaben sichern

• Weitere Versicherungen (Haftpflicht, Hausrat, Kfz) kündigen oder ummelden

4. Immobilien und Mietverhältnisse klären

• Mietverträge fortführen oder fristgerecht kündigen

• Immobilie bewerten lassen, Verwalter oder Erbengemeinschaft organisieren

• Offene Betriebskostenabrechnungen prüfen

5. Behörden und amtliche Formalitäten

• Erbschein beim Nachlassgericht beantragen oder Nachlassverzeichnis beim Finanzamt einreichen

• Erbschaftssteuer­erklärung innerhalb eines Jahres ab Erbfall abgeben

• Meldung bei Einwohnermelde­amt, Krankenkasse, Renten­versicherung

6. Digitale Nachlassverwaltung

• Passwörter, E-Mail- und Social-Media-Konten sichern

• Cloud-Speicher, Online-Shops und Kryptowährungs-Wallets auffinden

• Zugangsdaten verschlüsselt weitergeben oder per Notfall-Ordner hinterlegen

7. Kommunikation mit Erben und Gläubigern

• Erben über laufende Kosten und Vermögenswerte informieren

• Offene Rechnungen und Kredite überprüfen, Zahlungsfristen wahren

• Gläubigerkontakte koordinieren, um Nachlassinsolvenz zu vermeiden

Eine kombinierte Vorsorge aus passenden Lebensversicherungen und einer stringenten Notfall-Checkliste gibt Ihren Angehörigen Sicherheit und Klarheit in einer emotional belasteten Situation.